Οι εταιρείες χρηματοοικονομικών υπηρεσιών επωφελούνται συχνά από ένα περιβάλλον υψηλών επιτοκίων, καθώς τις βοηθά να αυξήσουν τα περιθώρια κέρδους τους. Επιπλέον, η αυξανόμενη υιοθέτηση ψηφιακών χρηματοοικονομικών υπηρεσιών αναμένεται να τροφοδοτήσει τη μακροπρόθεσμη ανάπτυξη του κλάδου των χρηματοοικονομικών υπηρεσιών. Επομένως, μπορεί να είναι συνετό να αγοράσουμε θεμελιωδώς υγιείς μετοχές χρηματοοικονομικών υπηρεσιών Everi (EVRI), CPI Card (PMTS) και Jiayin (JFIN). Διαβάστε περισσότερα….
Οι χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες διαδραματίζουν ζωτικό ρόλο στην οικονομία. Τράπεζες, επενδύσεις, ασφάλειες και διαχείριση περιουσιακών στοιχείων είναι μερικές από τις χρηματοοικονομικές υπηρεσίες. Δεδομένου του πιθανού οφέλους του κλάδου από το τρέχον περιβάλλον υψηλών επιτοκίων, ίσως είναι συνετό να αγοράσετε βασικά υγιείς μετοχές χρηματοοικονομικών υπηρεσιών Everi Holdings Inc.εύρη), CPI Card Group Inc. (PMTS) και Jiayin Group Inc. (JFIN).
Πριν βουτήξουμε στα θεμελιώδη μεγέθη αυτών των μετοχών, ας ρίξουμε μια ματιά στο τι συμβαίνει στον κλάδο των χρηματοοικονομικών υπηρεσιών.
Η πανδημία έχει επιταχύνει την υιοθέτηση ψηφιακών χρηματοοικονομικών υπηρεσιών. Οι ψηφιακές χρηματοοικονομικές λύσεις έχουν αλλάξει εντελώς τον τρόπο με τον οποίο εξοικονομούμε χρήματα, πραγματοποιούμε συναλλαγές, λαμβάνουμε πιστώσεις κ.λπ. Επίσης, δεδομένης της εξάπλωσης του Διαδικτύου, οι χρηματοοικονομικές υπηρεσίες είναι πλέον διαθέσιμες σε έναν ευρύτερο πληθυσμό.
Οι λύσεις που εστιάζουν στον καταναλωτή και οι τεχνολογικές λύσεις έχουν επιτρέψει στις εταιρείες χρηματοοικονομικών υπηρεσιών να παρέχουν καλύτερες υπηρεσίες από τα παραδοσιακά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα. Η αυξημένη αυτοματοποίηση και η μειωμένη ανάγκη για φυσική υποδομή έχουν μειώσει δραστικά το λειτουργικό κόστος των παρόχων χρηματοοικονομικών υπηρεσιών.
Με τις τεχνολογικές βελτιώσεις και την αυξανόμενη υιοθέτηση ψηφιακών χρηματοοικονομικών υπηρεσιών, ο κλάδος των χρηματοοικονομικών υπηρεσιών βρίσκεται σε καλή θέση για ανάπτυξη. Επίσης, οι χρηματοπιστωτικές εταιρείες είναι γνωστό ότι επωφελούνται από υψηλότερα επιτόκια. Οι εταιρείες χρηματοοικονομικών υπηρεσιών είναι πιθανό να ωφεληθούν βραχυπρόθεσμα, καθώς η Federal Reserve δεν αναμένεται να ξεκινήσει σύντομα μειώσεις επιτοκίων.
Η αγορά χρηματοοικονομικών υπηρεσιών αναμένεται να αναπτυχθεί με CAGR 7,4% σε 33,31 τρισεκατομμύρια δολάρια έως το 2026. Μετά το 2026, η αγορά αναμένεται να αναπτυχθεί με CAGR 6,3% για να φτάσει τα 45,15 τρισεκατομμύρια $ έως το 2031.
Δεδομένων αυτών των παραγόντων, ίσως είναι συνετό να αγοράσετε τις επιλεγμένες μετοχές. Ας ρίξουμε μια πιο προσεκτική ματιά στα θεμελιώδη του.
Everi Holdings Inc. (εύρη)
Η EVRI είναι πάροχος λύσεων δημιουργικής ψυχαγωγίας και τεχνολογίας για τη βιομηχανία καζίνο και ψηφιακών τυχερών παιχνιδιών. Η εταιρεία λειτουργεί σε δύο τομείς: Gaming και Financial Technology Solutions (Fintech).
Στις 11 Απριλίου 2023, η EVRI ανακοίνωσε ότι είχε συνάψει συμφωνία αγοράς για την απόκτηση ορισμένων περιουσιακών στοιχείων της VKGS LLC (Video King) έναντι μετρητών περίπου 59 εκατομμυρίων δολαρίων. Η απόκτηση των περιουσιακών στοιχείων της Video King θα συμπληρώσει αυτά της EVRI και αναμένεται να της εξασφαλίσει μια εδραιωμένη πελατειακή βάση.
Όσον αφορά το περιθώριο EBIT για τους τελευταίους 12 μήνες, το 26,36% της EVRI είναι 256,5% υψηλότερο από τον μέσο όρο του κλάδου 7,39%. Ομοίως, το 43,74% των τελευταίων 12 μηνών Περιθώριο EBITDA είναι 301,3% υψηλότερο από τον μέσο όρο του κλάδου 10,90%. Επιπλέον, το περιθώριο καθαρού κέρδους 14,50% του τελευταίου 12μηνου της μετοχής είναι 237,6% υψηλότερο από τον μέσο όρο του κλάδου 4,29%.
Τα έσοδα της EVRI για το πρώτο τρίμηνο που έληξε στις 31 Μαρτίου 2023 αυξήθηκαν κατά 14,2% σε ετήσια βάση στα 200,50 εκατομμύρια δολάρια. Το προσαρμοσμένο EBITDA της αυξήθηκε κατά 3,2% σε ετήσια βάση στα 92,50 εκατομμύρια δολάρια. Τα μετρητά και τα ταμειακά ισοδύναμα της εταιρείας αυξήθηκαν 8,8% σε ετήσια βάση στα 293,20 εκατομμύρια δολάρια. Επιπλέον, το προσαρμοσμένο EPS του έφτασε στα 0,43 $, που είναι μια αύξηση 2,4% από έτος σε έτος.
Οι αναλυτές αναμένουν ότι τα έσοδα της EVRI για το τρίμηνο που λήγει στις 30 Ιουνίου 2023 θα αυξηθούν κατά 5,9% σε ετήσια βάση στα 208,94 εκατομμύρια δολάρια. Το EPS του FY2024 αναμένεται να αυξηθεί κατά 14,3% από έτος σε έτος σε 1,22 $. Ξεπέρασε τις εκτιμήσεις Street EPS σε τρία από τα τέσσερα τελευταία τρίμηνα. Η μετοχή κέρδισε 2,9% μέχρι σήμερα για να κλείσει την τελευταία συνεδρίαση στα 14,76 $.
εύρη Αξιολογήσεις POWR αντικατοπτρίζουν αυτή τη θετική προοπτική. Η EVRI έχει συνολική βαθμολογία B, που μεταφράζεται σε Αγορά στο ιδιόκτητο σύστημα αξιολόγησης μας. Οι αξιολογήσεις POWR αξιολογούν τις μετοχές με βάση 118 διαφορετικούς παράγοντες, ο καθένας με τη δική του στάθμιση.
Κατατάσσεται στην 3η θέση μεταξύ 101 μετοχών του Χρηματοοικονομικές Υπηρεσίες (Εταιρεία) βιομηχανία. Έχει βαθμολογία Α για την ποιότητα και Β για αξία, ώθηση και αίσθηση. Κάντε κλικ ΕΔΩ για να δείτε τις άλλες αξιολογήσεις της EVRI για Ανάπτυξη και Σταθερότητα.
CPI Card Group Inc. (PMTS)
Η PMTS εμπλέκεται στο σχεδιασμό, την παραγωγή, την εξατομίκευση δεδομένων, τη συσκευασία και την εκπλήρωση οικονομικών καρτών πληρωμής. Η εταιρεία λειτουργεί σε τρεις τομείς: Χρεωστική και Πιστωτική, Προπληρωμένη Χρεωστική και Άλλα.
Όσον αφορά το καθαρό περιθώριο εσόδων των τελευταίων 12 μηνών, το 8,54% της PMTS είναι 257,6% υψηλότερο από τον μέσο όρο του κλάδου 2,39%. Επίσης, το περιθώριο EBIT του 16,85% για τους τελευταίους 12 μήνες είναι 259,4% υψηλότερο από τον μέσο όρο του κλάδου 4,69%. Επιπλέον, το Κεφάλαιο κεφαλαίου/Πωλήσεις 3,89% των τελευταίων 12 μηνών της μετοχής είναι 70,1% υψηλότερο από τον μέσο όρο του κλάδου 2,28%.
Για το πρώτο οικονομικό τρίμηνο που έληξε στις 31 Μαρτίου 2023, οι συνολικές καθαρές πωλήσεις της PMTS αυξήθηκαν 8,5% σε ετήσια βάση σε 120,85 εκατομμύρια δολάρια. Το προσαρμοσμένο EBITDA της αυξήθηκε 11,2% σε σχέση με το τρίμηνο του προηγούμενου έτους στα 25,06 εκατομμύρια δολάρια. Τα καθαρά κέρδη της εταιρείας αυξήθηκαν κατά 81,2% σε ετήσια βάση στα 10,87 εκατομμύρια δολάρια. Επιπλέον, το EPS του έφτασε στα 0,91 $, σημειώνοντας αύξηση 78,4% από έτος σε έτος.
Για το τρίμηνο που λήγει στις 30 Σεπτεμβρίου 2023, το PMTS EPS αναμένεται να αυξηθεί κατά 2% από έτος σε έτος σε 1,03 $. Τα έσοδά της για το ίδιο τρίμηνο αναμένεται να αυξηθούν κατά 7,8% σε ετήσια βάση στα 134,30 εκατομμύρια δολάρια. Ξεπέρασε τις συναινετικές εκτιμήσεις για το EPS σε καθένα από τα τέσσερα τελευταία τρίμηνα. Κατά τη διάρκεια του περασμένου έτους, η μετοχή κέρδισε 66,9% για να κλείσει την τελευταία συνεδρίαση στα 26,96 $.
Οι αξιολογήσεις POWR της PMTS αντικατοπτρίζουν ισχυρές προοπτικές. Έχει συνολική βαθμολογία Α, που μεταφράζεται σε Ισχυρή Αγορά στο ιδιόκτητο σύστημα αξιολόγησης μας.
Στον ίδιο κλάδο, κατατάσσεται #2. Έχει βαθμό Β για την Αξία και το Συναίσθημα. Για να δείτε τις άλλες αξιολογήσεις ανάπτυξης, ορμής, σταθερότητας και ποιότητας, Κάντε κλικ ΕΔΩ.
Jiayin Group Inc. (JFIN)
Με έδρα τη Σαγκάη, Λαϊκή Δημοκρατία της Κίνας, η JFIN παρέχει διαδικτυακές υπηρεσίες χρηματοδότησης καταναλωτών στην Κίνα. Η εταιρεία λειτουργεί μια πλατφόρμα fintech που διευκολύνει τις διαφανείς, ασφαλείς και γρήγορες συνδέσεις μεταξύ μεμονωμένων δανειοληπτών και χρηματοδοτικών εταίρων χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων.
Στις 6 Απριλίου 2023, η JFIN ανακοίνωσε ότι θα πουλήσει το μερίδιο 100% της Fuzhou Zhuoqun Jieneng Information Technology Co., Ltd. για 395 εκατομμύρια RMB.
Όσον αφορά το μικτό περιθώριο κέρδους για τους τελευταίους 12 μήνες, το 82,72% της JFIN είναι 40,4% υψηλότερο από τον μέσο όρο του κλάδου 58,91%. Ομοίως, το περιθώριο EBITDA του 36,44% τους τελευταίους 12 μήνες είναι 78,6% υψηλότερο από τον μέσο όρο του κλάδου 20,40%. Επιπλέον, το περιθώριο EBIT των τελευταίων 12 μηνών 36,13% της μετοχής είναι 74,2% υψηλότερο από τον μέσο όρο του κλάδου 20,74%.
Τα καθαρά έσοδα της JFIN για το τέταρτο τρίμηνο που έληξε στις 31 Δεκεμβρίου 2022 αυξήθηκαν κατά 186,4% από έτος σε έτος σε 1,05 δισεκατομμύρια RMB (148,80 εκατομμύρια δολάρια). Τα καθαρά κέρδη της που αποδίδονται στην JFIN αυξήθηκαν κατά 330,9% σε σχέση με το τρίμηνο του προηγούμενου έτους σε 532,94 εκατομμύρια RMB (75,52 εκατομμύρια δολάρια).
Το EPS της εταιρείας έφτασε τα 2,49 RMB, σημειώνοντας αύξηση 336,8% σε ετήσια βάση. Επιπλέον, τα συνολικά συνολικά έσοδα που αποδίδονται στην JFIN αυξήθηκαν 332,8% σε ετήσια βάση στα 528,64 εκατομμύρια RMB (74,91 εκατομμύρια δολάρια).
Κατά τη διάρκεια του περασμένου έτους, η μετοχή κέρδισε 194,6% για να κλείσει την τελευταία συνεδρίαση στα 4,95 δολάρια.
Οι αξιολογήσεις POWR της JFIN αντικατοπτρίζουν αυτή τη θετική προοπτική. Έχει συνολική βαθμολογία Α, που μεταφράζεται σε Ισχυρή Αγορά στο ιδιόκτητο σύστημα αξιολόγησης μας.
Κατέχει την πρώτη θέση στον κλάδο των χρηματοοικονομικών (επιχειρηματικών) υπηρεσιών. Έχει βαθμολογία Α για την ανάπτυξη και Β για την αξία, την αίσθηση και την ποιότητα. Κάντε κλικ ΕΔΩ για να δείτε τις άλλες αξιολογήσεις του JFIN για Ορμή και Σταθερότητα.
Τι να κάνω μετά?
Λάβετε αυτήν την ειδική αναφορά με 3 εταιρείες χαμηλών τιμών με τεράστιες δυνατότητες ανάπτυξης ακόμη και στις σημερινές ασταθείς αγορές:
3 ενέργειες για να ΔΙΠΛΑΣΙΑΣΤΟΥΝ φέτος >
Οι μετοχές της EVRI διαπραγματεύονταν στα 14,76 δολάρια ανά μετοχή το πρωί της Πέμπτης, σημειώνοντας πτώση 0,00 δολαρίων (0,00%). Μέχρι στιγμής φέτος, η EVRI έχει σημειώσει άνοδο 2,86%, έναντι αύξησης 8,42% του δείκτη αναφοράς S&P 500 την ίδια περίοδο.
Σχετικά με τον συγγραφέα: Dipanjan Banchur
Από τότε που ήταν στο δημοτικό, ο Ντιπαντζάν ενδιαφερόταν για το χρηματιστήριο. Αυτό τον οδήγησε να αποκτήσει μεταπτυχιακό στα Χρηματοοικονομικά και τη Λογιστική. Επί του παρόντος, ως επενδυτικός αναλυτής και χρηματοοικονομικός δημοσιογράφος, ο Dipanjan έχει έντονο ενδιαφέρον να διαβάζει και να αναλύει τις αναδυόμενες τάσεις στις χρηματοπιστωτικές αγορές.
Περαιτέρω…
Η επιβάρυνση 3 μετοχές χρηματοοικονομικών υπηρεσιών για να επωφεληθείτε πρωτοεμφανίστηκε σε stocknews.com